PB 신입 필수 역량,
고객 제안 금융상품 포트폴리오 제작
고객 제안 금융상품 포트폴리오 제작
Question. 01
어떤 프로젝트를 수행하나요?
국민연금, 퇴직연금, 개인연금 3가지 연금제도를 이해하고, 각 고객 상황에 적합한 연금계좌를 활용하여 절세 및 과세이연 방안을 컨설팅합니다. 또한 해당 계좌에 투자할 수 있는 금융상품을 선별하여 제작한 포트폴리오를 멘토님 앞에서 발표합니다. 매주 1:1 피드백을 통해 보다 정교한 고객 맞춤형 컨설팅을 진행할 수 있으며, 포트폴리오에 대해 논리적인 설명이 가능합니다.
Question. 02
왜 연금을 활용한
절세전략 포트폴리오 제안 프로젝트인가요?
절세전략 포트폴리오 제안 프로젝트인가요?
증권사들은 연금시장 확대에 발맞춰 연금마케팅을 위해 전문조직을 신설하고, 오프라인 연금센터를 개설하여 연금 전담 PB를 배치하는 등 많은 노력을 기울이고 있습니다. 다만 연금의 경우, 가입자의 현재 상황이나 노후계획에 따라 고려해야 할 사항이 많고 복잡하여 전문적인 상담을 할 수 있는 인원이 제한적입니다. 연금을 활용하여 개인 맞춤 절세전략 포트폴리오를 제안할 수 있는 역량은 다른 지원자들 사이에서 돋보이게 어필할 수 있습니다.
포트폴리오로 증명하는
차별화된 인재
차별화된 인재
자격증으로는 얻을 수 없는 역량
프로젝토링은 가능합니다
프로젝토링은 가능합니다
Point 1
경력을 뛰어넘는
현업 기반 실전 프로젝트
현업 기반 실전 프로젝트
현업의 실무를 완벽히 녹인 실전 프로젝트로
금융 지식과 직무 역량을 한 번에
금융 지식과 직무 역량을 한 번에
Point 2
더 빠르게, 더 효율적이게
현직자의 1:1 피드백
현직자의 1:1 피드백
현직 베테랑 멘토들의 피드백을 통한 압축성장,
금융권 네트워킹 기회까지
금융권 네트워킹 기회까지
Point 3
처음이라도 걱정없는
기본부터 시작하는 VOD
기본부터 시작하는 VOD
기초지식부터 탄탄하게,
프로젝트에 필요한 모든 지식을 담은 VOD
프로젝트에 필요한 모든 지식을 담은 VOD
Point 4
시장 트렌드를 반영한
모의면접과 면접스터디
모의면접과 면접스터디
최신 시장 트렌드를 반영한
50개 이상의 면접 예상 질문 제공
50개 이상의 면접 예상 질문 제공
프로젝토링 커리큘럼
프로젝트 1주차
국민연금 수령액 계산 및 컨설팅
1
공적연금 개요 파악
2
국민연금 납부, 수령시기 및 운용방식 이해
3
국민연금의 수령액 극대화 전략을 활용한 컨설팅
상세 확인하기
01. 오리엔테이션
연금의 정의 및 필요성
국내 연금제도
연금부서의 역할과 업무
공적연금
강의구성과 목표
02. 국민연금 이해
국민연금제도 도입 및 특징
국민연금 가입유형
국민연금 연금보험료
국민연금제도 주요 시기 및 현황
03. 국민연금 기금운용
국민연금기금 현황
국민연금 기금운용 프로세스
국민연금기금 자산별 투자
국민연금 기금운용 현황 및 성장추이
04. 국민연금 수령전략
국민연금 활용 장점
국민연금 활용 전략 ① 종신연금
국민연금 활용 전략 ② 물가상승률 반영
국민연금 활용 전략 ③ 가입기간
국민연금 활용 전략 ④ 연기연금제도
프로젝트 2주차
퇴직연금 포트폴리오 제안
1
퇴직연금의 DB제도와 DC제도 이해
2
퇴직연금계좌를 활용하여 포트폴리오 제작
3
퇴직소득세 계산 및 절세 컨설팅
상세 확인하기
01. 오리엔테이션
국내 연금제도
강의구성과 목표
02. 퇴직연금 시장
퇴직연금 도입 연혁
퇴직연금 시장 규모 및 비즈니스 모델
퇴직연금 부서의 역할과 업무
03. 퇴직연금 제도
퇴직급여제도 구분
퇴직연금제도 : DB제도, DC제도
퇴직연금제도별 퇴직금 비교
퇴직연금 CASE 비교
퇴직연금제도 도입 절차
퇴직연금제도 운용현황 및 수익률
퇴직연금제도 변화
04. 퇴직연금 투자
퇴직연금 운용 상품 및 방법
퇴직연금 자산운용 : 원리금보장상품
퇴직연금 자산운용 : 실적배당형 상품
퇴직연금 자산운용 상품별 투자 한도
05. 퇴직연금 절세전략
퇴직소득세 계산 방법
퇴직연금세 절세 방법
06. 퇴직연금 컨설팅 사례
고객정보 파악 및 컨설팅 프로세스 안내
퇴직소득세 계산
절세금액 안내 및 과세이연 혜택 설명
현금흐름 안내 및 포트폴리오 제안
프로젝트 3주차
개인연금 포트폴리오 제안
1
개인형 퇴직연금제도의 업권별 특징 이해
2
개인형 연금을 활용하여 포트폴리오 제작
3
개인형 연금을 통한 절세 컨설팅
상세 확인하기
01. 오리엔테이션
개인형연금의 이해
개인형연금의 필요성
개인형연금의 범위
개인형연금의 시장현황
강의의 구성과 목표
02. 개인형퇴직연금(IRP)
개인형퇴직연금 IRP
IRP 계좌
IRP 수령 및 혜택
IRP 이전
IRP 세제혜택
03. 개인연금제도
개인연금제도 구분
개인연금제도 내용
연금저축 업권별 구분
연금저축 점유율 및 수익률
연금저축 세제혜택
개인형연금 계약이전제도
04. 개인형연금 투자상품
개인형연금 투자상품 | 원리금보장상품
개인형연금 투자상품 | 펀드
개인형연금 투자상품 | TDF
개인형연금 투자상품 | ETF
개인형연금 투자상품 | 리츠
개인형연금 투자상품 | ETN
05. 개인형연금 절세전략
개인형연금 과세체계
06. 개인형연금 컨설팅 사례
고객정보 파악 및 컨설팅 프로세스 안내
프로젝트 4주차
고객컨설팅 케이스 스터디
1
고객이 가진 연금계좌를 활용한 연금 현금흐름 컨설팅
2
고객이 가진 연금으로 포트폴리오 제작
상세 확인하기
01. 오리엔테이션
연금컨설팅의 이해
연금컨설팅의 필요성
강의구성과 목표
02. 연금컨설팅 시 알아야 할 주요 규정
퇴직소득 중간정산 특례
연금계좌 수령연차와 이체규정
03. 컨설팅 Case Study
Case1. 본업으로 높은 세율
Case2. 퇴직소득세 절세
수강생이 말하는
클래스의 가치
12
클래스의 후기 수️
5.0
/ 5.0
수강생의 만족도
tkd**********
2023년 09월 수강
5.0
온라인 수업의 질적인 부분도 좋았지만 오프라인 수업시간에 들을 수 있는 현업자의 이야기와 상품들이 실제로 현재 시장에서 어떻게 쓰이고 있는지 알 수 있어서 정말 유용한 강의인 것 같습니다. 게다가 면접대비뿐만 아니라 회사에 들어가서도 배워야하는 부분을 미리 공부해간다고 생각하면 매우 효율적인 강의입니다.
lee**********
2023년 06월 수강
5.0
연금 컨설팅 및 포트폴리오를 제안하는 연습을 하면서 상품 및 연금과 관련된 이슈에 대해 공부할 수 있었습니다. 연금에 대한 중요성과 흥미를 갖게 된 수업이었습니다. 또한 학원 과정을 통해 앞으로 취업을 준비하는 방향을 더 명확히 할 수 있었습니다. PB 담당 멘토님이 자세히 알려주셔서 적극적으로 질문하면서 배우는 분위기가 형성된 점이 가장 좋았습니다.
qkr**********
2023년 06월 수강
5.0
연금을 배우기에 너무 유익한 강의였습니다. 저 또한 PB뿐 아니라 연금쪽으로도 눈길이 많이 갑니다~! 멘토님은 항상 적극적으로 강의를 해주시고 많은 내용을 최대한 알려드리려고 하셨습니다. 또한 깊은 전문성을 가지고 계셔서 10년 뒤에 과연 나도 저렇게 할 수 있을까 하는 생각이 들정도로 많은 것을 알고 계신 찐 멘토님 이셨습니다!! 굿굿
gmi**********
2023년 03월 수강
5.0
일단 재미있습니다. 그건 확실히 보장합니다. 그리고 연금시장 전문가 멘토님이라 얻어갈 수 있는 부분이 많고 포트폴리오 작성 논리가 굉장히 발전할 수 있습니다. 진짜 좋아요. 돈 아깝지 않습니다.
yhw**********
2023년 03월 수강
5.0
멘토님 역시 최고입니다. 하나하나 피드백 다 해드리고 면접 스터디도 꼼꼼하게 피드백 해주십니다. 더 배우고 싶은 마음입니다. 현업 실력자 바이브 너무 멋지고 많이 배우고 갑니다!
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의지만 있다면
누구나 시작할 수 있습니다
누구나 시작할 수 있습니다
일정 안내
1
개강 오리엔테이션
일시 : 24.6.1(토) 15시
2
오프라인 강의
매주 1:1 피드백과 모의면접의 기회
모의 면접 : 매주 수요일 17시
실시간 강의 : 매주 수요일 18시
상세일정 : 6월 5, 12, 19, 26일
오프라인 참여가 어려우신가요?
1
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수강 시 얻게 되는 것
1
실무 프로젝트 수행
실무 프로젝트로 만드는 신입 필수 역량
2
베테랑 현직자 멘토 피드백
현직자 멘토님의 1:1 오프라인 피드백
3
포트폴리오
포트폴리오로 증명하는 나의 직무역량
4
모의 면접
매주 진행되는 모의 면접
5
10시간 + 분량의 VOD
금융지식과 실무지식이 담긴 VOD
수강료
✔️
얼리버드 기간 내 결제 시, 10% 할인
✔️
학생 인증 10% 할인쿠폰 중복 적용 시,
정가
702,000원
얼리버드 할인 금액
- 70,200원
학생 할인 금액
- 70,200원
최대 할인가
561,600원
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함께 도전하세요
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FAQ
Question. 01
반드시 이전 레벨을 수강해야 하나요?
커리어하이의 프로젝토링 클래스는 각 직무별로 필요한 역량을 빈틈없이, 또 효율적으로 전달드리기 위해 최적의 단계를 고려하여 제작되었습니다. 따라서 가급적 레벨 구성에 따라 클래스를 수강하시길 권장드리고 있습니다. 하지만 신청에는 제한이 없으며, 필요시 멘토님과의 유선 상담이 진행될 수 있습니다.
Question. 02
오프라인 강의 참여가 어려우면
어떻게 해야하나요?
어떻게 해야하나요?
주 1회 진행되는 오프라인 강의는 모의 면접 시간과 실시간 피드백 시간으로 구분되어 진행되고 있습니다. 재직 등 기타 사유로 모의 면접의 참여는 불가능하나 실시간 피드백에 참여가 가능하신 경우, 강의 이수에 무리가 없습니다. 단, 실시간 피드백에 참여가 불가능하신 경우에는 원활한 강의 수강이 어려울 수 있습니다.